تنوع - تقسیم سرمایه بین چند دارایی با ریسک و بازده مختلف است و به هدف کم کردن ریسک و پایین اوردن میزان زیان‌های اقتصادی انجام می‌شود. معمولا
سرمایه گذار، سرمایه خود را در
اوراق بهادار صادر کنندگان مختلف سرمایه گذاری کرده و سبد سرمایه گذاری شخصی خود را تشکیل می‌دهد. اگر میزانی از
سهام بدون
سود و با ضرر باشند، سهام دیگر که از بازده بالایی برخوردارند و میزان زیان را کمتر می‌کنند، بداین ترتیب ریسک را کمتر می‌کنند.